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Un fideicomiso es un enfoque libre de sucesiones para transferir activos a sus beneficiarios cuando usted muere. Cuando crea un fideicomiso "revocable", financia el fideicomiso durante su vida y puede cambiar el fideicomiso o cancelarlo en cualquier momento. Los fideicomisos se rigen por la ley estatal, así que asegúrese de cumplir con los requisitos locales antes de continuar. Para crear este tipo de fideicomiso, debe identificar la propiedad que desea transferir. Luego, debe redactar un documento de fideicomiso, en el que explica quién debe recibir la propiedad cuando muera. Si tiene preguntas, consulte a un abogado calificado en fideicomisos y sucesiones. Si bien un fideicomiso puede evitar la sucesión y otros enredos similares, no evitará impuestos sobre un patrimonio o ingresos asociados con la propiedad del fideicomiso de ninguna manera. Tenga en cuenta que, si bien otro nombre para un fideicomiso revocable es un "fideicomiso en vida", este no es lo mismo que un testamento en vida y no debe confundirse con él.

Pasos

Parte 1 de 3: Decidir qué propiedad incluir

1. 

   
   
   Considere agregar bienes raíces. Puede depositar una casa u otra propiedad en su fideicomiso revocable. Puede incluir una propiedad incluso si tiene una hipoteca. Considere si desea dejar la propiedad a sus herederos a través de un fideicomiso.
   • Debido a que el fideicomiso es revocable, puede cambiar de opinión en cualquier momento (a menos que quede incapacitado). El único costo en el que incurrirá es el costo de volver a titular la propiedad a su propio nombre.
   • Tenga en cuenta que la hipoteca sigue la propiedad en el fideicomiso.

2. 

   
   
   Identificar intereses comerciales. Su participación en la propiedad de cualquier negocio probablemente sea bastante valiosa. Debería considerar dejar esos intereses a las personas en su fideicomiso revocable. Por ejemplo, puede dejar lo siguiente:
   • Puede transferir los activos y el nombre comercial de una empresa unipersonal al fideicomiso revocable.
   • Es posible que pueda transferir su participación en la propiedad de una sociedad al fideicomiso, aunque primero debe verificar el documento de la sociedad. Algunos documentos de sociedad limitan su capacidad para realizar esta transferencia.
   • También podría transferir acciones de una empresa cerrada a su fideicomiso revocable.
   • Es posible que también pueda transferir su participación en la propiedad de una sociedad de responsabilidad limitada, aunque necesitará que otros propietarios estén de acuerdo.
   • Un fideicomiso puede poseer propiedades comerciales pero no puede operar un negocio. Si los intereses comerciales que se transferirán son acciones de la corporación S, se debe tener cuidado de no violar las reglas de propiedad para el estado S.

3. 

   
   
   Agrega cuentas financieras. También puede agregar diferentes cuentas financieras a su fideicomiso revocable. Una vez que incluye la cuenta en el fideicomiso, el fideicomiso es propietario de los activos de la cuenta. Considere agregar lo siguiente a su fideicomiso revocable:
   • cepo
   • cautiverio

4. 

   Incluya activos de propiedad intelectual. Muchas personas poseen propiedades valiosas que son intangibles. Este tipo de propiedad a menudo se denomina propiedad intelectual. Es posible que tenga algunos de los siguientes, que puede depositar en su confianza:
   • patentes
   • obras creativas con derechos de autor

5. 

   Encuentra otros objetos de valor para agregar. Revise sus pertenencias e identifique qué más le gustaría dejar. No es necesario que sumes todas las posesiones que posees a tu confianza. Sin embargo, debe agregar cosas que tengan un valor sustancial, como las siguientes:
   • antigüedades
   • obra de arte
   • mueble
   • monedas
   • otros artículos de colección

6. 

   Identifique qué no agregar a un fideicomiso revocable. No puede agregar alguna propiedad a un fideicomiso, ya sea porque hacerlo es demasiado engorroso o porque es ilegal. En particular, no debe agregar lo siguiente:
   • Cuentas de jubilación y 401 (k) s. Sin embargo, puede nombrar su fideicomiso como beneficiario.
   • Seguro de vida. Sus beneficiarios se nombran en su póliza. Sin embargo, puede nombrar su fideicomiso como beneficiario.
   • Efectivo. No puede transferir efectivo, aunque puede nombrar a alguien como beneficiario de una cuenta de efectivo. Luego obtienen lo que esté en la cuenta a su muerte.
   • Valores. En su lugar, es mejor utilizar el registro de transferencia por fallecimiento.
   • Vehículos. Aunque legalmente puede transferir un vehículo a un fideicomiso en vida, algunas aseguradoras se confunden cuando un fideicomiso es el propietario. Probablemente sea más fácil no poseer vehículos en un fideicomiso.

Parte 2 de 3: redacción de su documento de confianza

1. 

   Determine quién recibirá su propiedad. Al morir, su propiedad se transferirá a los beneficiarios. Debe identificar a quién desea que reciba su propiedad. También elija a alguien para heredar en caso de que el beneficiario original muera antes que usted.
   • También puede darle instrucciones al administrador sobre cómo distribuir la propiedad. Por ejemplo, si deja activos a menores, es posible que no desee que el fiduciario transfiera la propiedad hasta que alcancen cierta edad, como 21 años.

2. 

   Incluya un poder notarial duradero. Puede designar a alguien para que maneje sus asuntos en caso de que quede incapacitado. Incluya un poder notarial en su fideicomiso. El agente que usted designe puede tomar decisiones médicas por usted y manejar sus finanzas.
   • El agente que designe debe ser alguien en quien confíe, como un hijo o un cónyuge.
   • Hable con su agente con anticipación para decidir qué tipo de tratamiento desea recibir una vez que esté incapacitado. Un agente de confianza debe respetar sus deseos.
   • También recuerde nombrar uno o más agentes sucesores en caso de que su primera elección no pueda desempeñar el cargo.

3. 

   Designe un administrador. El fideicomisario administrará la propiedad propiedad del fideicomiso. Mientras viva, será el administrador. Sin embargo, deberá designar a alguien para que lo suceda como administrador después de su muerte. Esta persona será responsable de transferir activos a sus beneficiarios.
   • El fiduciario también puede administrar activos en nombre de niños menores o adultos discapacitados. En esa situación, es posible que desee nombrar a alguien con experiencia en la gestión de activos fiduciarios, como un abogado o una empresa de gestión de activos.
   • Puede decidir hacer del fideicomisario sucesor el beneficiario principal. Por ejemplo, si le deja todo a su único hijo, entonces podría nombrarlo como administrador sucesor.

4. 

   Encuentre fideicomisos de muestra. Puede redactar un fideicomiso revocable buscando muestras en línea y utilizándolas como modelos para usted. Por ejemplo, Nolo tiene un documento de fideicomiso en vida revocable. También puede encontrar ejemplos de documentos fiduciarios en libros de su biblioteca local.
   • Además, es posible que desee utilizar software o programas en línea que puedan ayudarlo. Estos programas le hacen preguntas de muestra y crean un documento de confianza basado en sus respuestas.

5. 

   Consulte con un abogado de fideicomisos y sucesiones. Sin duda, puede redactar un fideicomiso revocable simple por su cuenta. Sin embargo, definitivamente debe consultar con un abogado experimentado en fideicomisos y sucesiones. Pueden revisar su documento e identificar cualquier cosa que falte.
   • Encuentre un abogado de fideicomisos y sucesiones comunicándose con su asociación de abogados local o estatal. Solicite una referencia.
   • Llame al abogado y programe una reunión. Dígales que tiene un borrador del documento fiduciario que desea que revisen. Pregunte cuánto cobrarán por revisar el documento.

6. 

   Ejecuta el fideicomiso. Deberá firmar su fideicomiso ante un notario público. En consecuencia, debe incluir un bloque de notario en la parte inferior de su documento. Busque en línea un bloque apropiado.
   • Puede encontrar un notario en el tribunal de su condado, la oficina municipal o en la mayoría de los grandes bancos. Asegúrese de llevar una identificación personal suficiente, como una licencia de conducir o un pasaporte válidos.
   • También debe firmar el fideicomiso frente a un testigo, que no puede ser beneficiario. Consulte con un abogado sobre los requisitos legales precisos de su estado.

7. 

   Volver a titular los activos. El fideicomiso debe tener activos incluidos en el fideicomiso. Esto significa que mantendrá los activos en su posición como fideicomisario. Por ejemplo, puede transferir bienes raíces a "Michael Jones, fideicomisario del fideicomiso en vida revocable Michael Jones con fecha del 11 de abril de 2017". Registre la nueva escritura en la oficina del Registro de escrituras de su condado.
   • Algunos activos no tienen título. Sin embargo, puede transferir instrumentos financieros a una nueva cuenta propiedad del fideicomiso.
   • Para otros activos, puede redactar una “Cesión de propiedad personal tangible sin título” e incluirla en su fideicomiso. También debe crear un cronograma y enumerar todos los activos en él. Adjunte el horario a su documento de confianza.

Parte 3 de 3: Cambiar de opinión

1. 

   Saque la propiedad del fideicomiso. Con un fideicomiso revocable, puede eliminar fácilmente la propiedad si ya no desea incluirla. Debe volver a titular la propiedad a su propio nombre.
   • Cualquier propiedad que no esté en el fideicomiso en el momento de su muerte no se puede transferir a nadie a través del fideicomiso. Sin embargo, ahora será transferido por su testamento o por las leyes de intestado si no tiene testamento.
   • También debe eliminar el activo del programa adjunto al fideicomiso. Su fideicomiso debe configurarse para que no tenga que redactar una enmienda.

2. 

   Modifica el fideicomiso. Deberá modificar su fideicomiso si desea cambiar un beneficiario, nombrar un fideicomisario sucesor diferente o designar un agente diferente para que tome decisiones cuando esté incapacitado. Si está agregando una propiedad, es posible que también deba agregar una enmienda (a menos que la propiedad vaya a la misma persona a la que le dejó toda la propiedad). Las enmiendas de confianza son fáciles de redactar, pero recuerde lo siguiente:
   • Identifique el fideicomiso que está modificando. Identifica por nombre y fecha.
   • También indique la disposición del fideicomiso que le otorga el poder de enmendar.
   • Siempre incluya una declaración de que desea que el resto del fideicomiso permanezca en vigor. Por ejemplo, puede escribir: "En todos los demás aspectos, la confianza permanece sin cambios".
   • Ejecute la enmienda del fideicomiso utilizando las mismas formalidades que hizo para el fideicomiso original.

3. 

   Revocar la confianza. Es posible que desee deshacerse de toda la confianza. Piense detenidamente antes de hacer esto. No revoque si todo lo que quiere hacer es modificar. Las razones comunes para revocar un fideicomiso incluyen divorciarse o realizar cambios importantes.
   • Debe revocar su confianza en un escrito que firme y feche. Busque plantillas en línea o consulte con un abogado de bienes raíces.
   • Recuerde transferir toda la propiedad de usted mismo como fideicomisario a usted mismo. Esto significa que deberá cambiar el título de la propiedad. Por ejemplo, debe ejecutar una escritura de renuncia para transferir los bienes raíces del fideicomiso a usted.

4. 

   Decida qué quiere hacer con su propiedad. Si retira una propiedad de un fideicomiso o revoca su fideicomiso por completo, debe decidir qué quiere hacer con su propiedad. Un fideicomiso revocable no es un buen sustituto de un testamento y probablemente debería redactar un testamento si esta fuera su intención. Si no lo hace, no puede controlar quién recibirá su propiedad cuando muera.

Preguntas y respuestas de la comunidad

¿Dónde presento la nueva escritura?

Presenta la escritura en la oficina del Registro de escrituras del condado.

¿Se renombra todas las cuentas bancarias, inversiones y propiedades cuando se registra el RLT?

No. Necesita cambiar el título de los activos correctamente. El registro de un fideicomiso (que no se requiere en la mayoría de los lugares) no retitula los activos.

¿Un fideicomiso en vida revocable dominará un testamento que ya está en vigor?

En un sentido. Cuando transfiere activos a su testamento vital revocable, ya no forman parte de su patrimonio. Por lo tanto, no hay nada que pueda transferir su testamento durante la legalización. Si tiene un testamento y un fideicomiso, debe reunirse con un abogado para discutir cómo puede armonizar los dos documentos.

¿Puedo tener 2 fideicomisarios al mismo tiempo?

Puede, pero debe considerar si es una buena idea. Los fideicomisarios pueden estar en desacuerdo y cada uno cobrará una tarifa por sus servicios.

¿Un contrato de fideicomiso incluye una última voluntad y testamento?

Un fideicomiso revocable es un documento legal independiente que aparentemente actúa como un sustituto del testamento. La clave para garantizar que sus activos pasen fuera de la sucesión es volver a titular los activos a nombre de su fideicomiso revocable. Una última voluntad y testamento siempre deben crearse junto con una revocable para abordar los activos que pueden pasar dentro de la legalización.