Cómo crear un presupuesto anual de hoja de cálculo de Excel: 15 pasos - Conocimientos

Cómo crear un presupuesto anual de hoja de cálculo de Excel - Conocimientos

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Pasos
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Aprenderá a crear un presupuesto anual en una hoja de cálculo de Excel que sea sensible a muchas deducciones detalladas del Anexo A del impuesto sobre la renta, así como al Anexo C para una pequeña empresa (que se aplica en estos días a muchas personas). El ejemplo incluido está diseñado principalmente para una pareja en semijubilación, ambos trabajando; por lo tanto, incluye cuentas para ciudadanos más jóvenes y mayores pertinentes a sus inclusiones y deducciones en sus declaraciones de impuestos estatales y 1040 anuales. Si sigue los pasos a continuación para configurar su presupuesto, puede ajustar las entradas según sus necesidades y crear un plan que se adapte a su caso específico.

Pasos

Abre Excel. Haga doble clic en la X verde en el dock o abra la carpeta Aplicaciones y luego la carpeta Microsoft Office, antes de hacer clic en Excel.
Abra un nuevo libro de trabajo. Título de la hoja de trabajo superior, más a la izquierda, "Datos reales".
En la celda B1, escriba la fecha 31/01/16 o el año actual si no es 2015.
Seleccione el rango de celdas B1: M1. Hacer Editar > Llenar > SerieFilas Fecha > Mes > Step_Value 1 > Okay
Seleccione las columnas B: N, haga clic derecho y presione "Formato de celdas". Seleccione la opción "Personalizado" en la pestaña Número. Elija $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 con un ancho de columna 1.
Seleccione el rango B1: N1, haga clic derecho y presione "Formato de celdas".". Seleccione la opción" Personalizado "en la pestaña Número. Elija mmmm.
Ingrese en la celda N1 la etiqueta El año hasta la fecha.
Ingrese en la celda N4 la fórmula, = suma (B4: M4). Luego Editar> Copie la fórmula y Editar> Péguela en el rango de celdas N4: N110.
Ingrese las siguientes etiquetas en las celdas A1: A110. Deben cubrir todas las partidas presupuestarias que necesita:
- PRESUPUESTO ANUAL
- INGRESOS:
  - Fuente 1 - Cheque (s) de pago neto, excl. impuestos, 401K, etc.
  - Fuente 2 - Ingresos fiduciarios
  - Fuente 3 - Ingresos por dividendos
  - Fuente 4 - Ingresos por intereses, excluyendo ahorros
  - Fuente 5 - Ingresos del Anexo C
  - Fuente 6 - Ingresos por alquiler de viviendas
  - Fuente 7 - Otros ingresos, de inversiones / Otros
  - Recibo de préstamo de refinanciamiento (REFI)
  - Misc. Ingresos (ventas de garaje, etc.)
  - Otros activos vendidos por efectivo
  - Otros activos vendidos para pagos en efectivo
  - Regalos convertidos en efectivo
  - INGRESOS TOTALES
- RESUMEN DE AHORROS:
  - Balance inicial
  - Agregar: De la Fuente 1 - 401K extraíble / Otro
  - Agregar: Contribuciones regulares y otras contribuciones de ahorro
  - Deducir: Retiros (nuevo fideicomiso: ganancia, venta de vivienda)
  - Agregar: intereses devengados
  - Deducir: tarifas y cargos
  - Balance final
- PRINCIPAL y OPCIONES:
  - Equilibrio de confianza
  - Saldo de pensión / 401K no extraíble
  - Otros saldos de capital "intocables"
  - Opciones sobre acciones, no ejercidas, al valor de mercado est.
  - PRINCIPAL TOTAL y OPCIONES
  - AHORRO TOTAL, PRINCIPAL y OPCIONES
- Adiciones y gastos de capital:
  - Vivienda - Intereses hipotecarios / Alquiler, c / REFI int.
  - Vivienda - Equidad, reparaciones y mejoras, w / REFI Princ.
  - Remodelación
  - Techo
  - Entrada de coches
  - Mantenimiento del hogar
  - Mantenimiento de jardines y canaletas
  - Mantenimiento de la línea de alcantarillado
  - Inicio- Impuesto sobre la propiedad
  - Inicio - Seguro
  - Vivienda - Otra exp. Relacionada con hipotecas
  - Inicio - Mejoras y reparaciones de partes de alquiler
  - Inicio - Mantenimiento de la porción de alquiler
  - Inicio - Porción de alquiler impuesto a la propiedad
  - Inicio - Seguro de porción de alquiler
  - Vivienda - Porción de alquiler - Otros gastos
  - Pago (s) automático (s) - Intereses
  - Pago (s) automático (s) - Capital
  - Seguro de automóvil con transporte de alimentos
  - Auto Gas - con Comestibles Transporte
  - Auto Oil & Maint. transporte de comestibles
  - Reparación de automóviles con transporte de alimentos
  - Licencia de automóvil, tarifas, gastos de registro
  - Depreciación / obsolescencia de automóviles
  - Sys: Mac, teléfono, TV, tinta de impresora y Ppr
  - Sys: Equidad de software y hardware
  - Sys: Otros accesorios tecnológicos
  - Sys: depreciación / obsolescencia
  - Suministros
  - Comestibles, Rx y Comestibles (no deducible)
  - Gastos de mudanza
  - Tarjeta de crédito: pagos de intereses
  - Reembolsos de préstamos a largo plazo, p. Ej. Educatnl. Princ.
  - Amortizaciones de préstamos a largo plazo, intereses
  - Amortizaciones de préstamos a corto plazo, principal
  - Amortizaciones de préstamos a corto plazo, intereses
  - Servicios públicos: basura y reciclaje
  - Servicios públicos: gas y electricidad
  - Servicios públicos: agua
  - Médico: transporte, pruebas y procedimientos
  - Dental: incluido el transporte
  - Visión y anteojos, con transporte
  - Asesoramiento sobre enfermedades crónicas, con transporte
  - Honorarios legales / anticipo, etc.
  - Otros honorarios profesionales, cuotas, subvenciones, gastos de envío
  - Carrera / Biblioteca profesional + / o software, ayudas
  - Gastos de educación y formación no reembolsados
  - Donaciones: Iglesia y otros deducibles de impuestos
  - Donaciones: No deducible
  - Regalos
  - Sched. C - Gastos de contabilidad / teneduría de libros
  - Sched. C - Gastos de nómina
  - Sched. C - Gastos de producción y empaquetado ... o
  - Sched. C - Inventario de COGS y suministros Exp.
  - Sched. C - Cargos por UPS / Flete / S&H y Correo
  - Sched. C - Gastos de administración, sistemas y comunicaciones
  - Sched. C - Mktg / Promocional / Gastos de venta
  - Sched. C - Gastos de comidas y entretenimiento
  - Sched. C - Gastos de viaje
  - Sched. C - Gastos de mantenimiento de instalaciones
  - Sched. C - Licencias, tarifas, gastos de registro
  - Sched. C - Otros gastos de Internet
  - Sched. C - Otros gastos
  - Otros gastos deducibles de impuestos
  - Otros gastos no deducibles
  - Gastos varios (= suministros?)
  - Adiciones y gastos de capital:
- RESUMEN DEL PRESUPUESTO ANUAL:
  - Efectivo en caja: OVER (SHORT), saldo inicial
  - Ingresos totales
  - MENOS: Contribución regular al ahorro
  - AGREGAR: Retiros de ahorros (excepto vivienda nueva)
  - MENOS: Adiciones de capital y gastos
  - Efectivo en caja: OVER (SHORT), saldo final
- (Nota: si es CORTO según su presupuesto, debe gastar menos, obtener un préstamo y / o ganar más dinero).
Haz las matematicas. Siga las instrucciones de la subsección para enero sobre si agregar todos los elementos en una subsección (como INGRESOS o AHORROS) o restar algunos. Luego, lleve el total de la subsección o la partida a la sección inferior RESUMEN DEL PRESUPUESTO ANUAL y sume o reste según corresponda; cuidado, algunos se invierten de los ahorros porque una contribución a los ahorros es una deducción del efectivo disponible, y un retiro de los ahorros se suma al efectivo en mano.
Copie las fórmulas de enero en las columnas C: N.
Haga clic en Editar> Mover o copiar hoja. Cuando tenga su copia, cámbiela a Presupuesto. De nuevo, haga otra copia de la hoja Actual y titule OVER (BREVE). Reste los datos reales del presupuesto para llegar a OVER (SHORT) haciendo clic en la celda B4 de OVER (SHORT) e ingresando la fórmula, = Budget! B4-Reals! B4.
Copie y pegue esa fórmula de la celda B4 al rango de celdas B4: N110. Borre las filas en blanco que pueda haber insertado para no terminar con ceros abarrotados.
Recuerde que si inserta o elimina un elemento de línea de fila en Datos reales o Presupuesto, debe insertar o eliminar la misma fila también en las otras dos hojas y ajustar la fórmula o fórmulas en consecuencia.
Considere las notas para este ejemplo:
- Esta pareja / familia recibe al menos 1 cheque de pago, más probablemente al menos 2.
- También les queda un fideicomiso adicional.
- Tienen otras inversiones y son bastante ahorrativos.
- Son dueños de una pequeña empresa que informan en el Anexo C del Formulario 1040.
- Son dueños de su propia casa y alquilan una habitación para complementar sus ingresos; el inquilino también hace tareas domésticas y cocina, etc. en lugar del alquiler en efectivo.
- Recientemente han refinanciado su casa para aprovechar las bajas tasas de interés y hacer una remodelación, repavimentar el camino de entrada y reparar el techo.
- Sin embargo, el refinanciamiento no fue tanto como querían, por lo que tuvieron ventas de garaje y también vendieron algunos vehículos recreativos y activos de su juventud, están semi-retirados, y también vendieron uno de sus dos autos. Van a comprar una casa más pequeña o se jubilarán en una comunidad para personas mayores; sin embargo, aún no han decidido cuál.
- Sin embargo, tienen un "nido de ahorros" justo para la jubilación, del que les gustaría evitar reducir durante el mayor tiempo posible.
- Así que ahora, uno de ellos le paga a una amiga para que la transporte a las citas con el médico y al dentista, al supermercado, etc., y todo esto se resolvió sobre la base del kilometraje, con montos incluidos para reparaciones, seguros y tarifas, etc.
- Su esposo, aunque trabajaba y la ayudaba a administrar el pequeño negocio, volvió a la escuela y este año tendrá que comenzar a pagar un préstamo educativo. Su empleador cubrió la mayor parte del costo de los textos y los útiles escolares, pero no la computadora portátil ni la PC de casa que compró, que también usa en su negocio desde casa, y mantiene una biblioteca de carreras y otro software profesional (que es deducible por encima de lo reembolsado por el empleador).
- La pareja tiene ciertos problemas médicos, visuales y fisiológicos, todos deducibles, así como el transporte desde y hacia las oficinas.
- La pareja es activa políticamente, pero estos gastos no son deducibles en la mayoría de los casos.
- La pareja necesita ayuda con ciertos aspectos de la contabilidad y la contabilidad de la pequeña empresa, y también han contratado a un asistente de producción a tiempo parcial, por lo que también necesitaban ayuda para hacer frente a todos los problemas de nómina, seguros y recursos humanos.
- La nueva empresa operará parcialmente a través de Internet a través de un sitio web, que está en desarrollo, por una tarifa "única", que es deducible.
- Planean usar Excel para ayudar a presupuestar sus actividades financieras comerciales y personales, copiando estas cuentas en una segunda y tercera hoja de trabajo. La pestaña u hoja de trabajo más a la izquierda contendrá Real cantidades, la hoja de trabajo del medio contendrá Presupuesto cantidades, y la hoja de trabajo de la derecha calculará la diferencia como MÁS ABAJO) cantidades. Con este libro de trabajo, una hoja de trabajo de flujo de efectivo, un balance general y un estado de pérdidas y ganancias, tendrán los informes que necesitan no solo para mantenerse al tanto de su negocio, sino también para tomar todas las deducciones en sus formularios de impuestos a las que están legalmente titulares, siempre que mantengan sus archivos, libros de contabilidad y recibos en buen estado.
- Notará que, debido a que este documento está diseñado para personas en situación de semijubilación, contiene muchas partidas fiscales que enfrentan otras personas con menos años de trabajo a sus espaldas (pero puede que falte un elemento enorme como la guardería), además de abordar muchas de las preocupaciones de muchas personas mayores.
- El siguiente es el Presupuesto para la pareja semi-jubilada. Tenga en cuenta que los elementos que tienen un Saldo inicial y un Saldo final tienen el Saldo inicial transferido a la columna YTD del extremo derecho, que de lo contrario se suma a lo ancho, excepto por la línea Saldo final, que se suma verticalmente. Principalmente, la columna del año hasta la fecha suma horizontalmente. Los meses de abril a octubre están completos pero ocultos.

Preguntas y respuestas de la comunidad

¿Cómo sumo y resto en una columna?

Seleccione la columna en la que desea mostrar la respuesta. Haga clic en esa columna. Sepa qué celdas contienen los elementos que desea sumar o restar. Ejemplo: desea agregar los números en D10, D11 y D12 y mostrarlos en D13. Haga clic en D13. Luego ingrese: "= D10 + D11 + D12" (sin las comillas, pero con el signo igual). D13 mostrará la respuesta. Para columnas (o filas) más grandes, puede ingresar "= suma (D11: D13)". Los dos puntos (:) significan todas las celdas en ese rango, por lo que le está diciendo a Excel que agregue todas las celdas de D11 a D13. Para restar D11 de D10, la fórmula sería "= D10-D11". Nuevamente, recuerde incluir el signo igual.

Consejos

Le ayudará a obtener las Hojas de Amortización de Préstamos para cualquier préstamo que obtenga o pagos con una porción de interés que esté haciendo. También puede encontrar información sobre cómo amortizar un préstamo en Excel a través del artículo Preparar calendario de amortización en Excel.
Es posible que desee enumerar su cheque de pago bruto y todas las deducciones de él, especialmente. si tiene grandes contribuciones deducibles de los empleados a un plan de salud de la compañía, etc., o si desea realizar un seguimiento de ciertas otras cuotas / contribuciones / retenciones, etc. o quizás reembolsos del empleador por gastos de educación, uniformes, etc.
COGS = Costo de los bienes vendidos = Inventario inicial + Compras = Total disponible, menos: Inventario final = Costo de los bienes vendidos, por tipo de unidad, es decir, se mantiene un libro mayor separado para rastrear las compras, inventarios y COGS de cada tipo de unidad, a menos que es un proceso de orden de trabajo. Freight Out se agrega a COGS y el costo de las devoluciones de ventas se estima (cuando se estima la asignación para devoluciones de ventas) y se devuelve contra los costos de venta si así lo indica su CPA, según su nivel de experiencia con las devoluciones. El flete de entrada es parte del costo de inventario inicial si lo absorbe usted, el comprador. Los descuentos por términos tomados como "2% 10 días, 30 netos" se deducen solo si el costo total se muestra en el inventario inicial (no desea contar dos veces los descuentos tomados; algunas empresas lo muestran en la sección Finanzas, en lugar de que la sección de Costos, ya que es una decisión gerencial de Flujo de Caja). El costo de los bienes fabricados se compone del seguimiento de las materias primas, el trabajo en proceso y los inventarios de productos terminados, tal vez con la asignación de mano de obra directa e indirecta, gastos generales, etc. reciente Envíe un mensaje de texto de contabilidad de costos y / o tome una clase y / o haga que su contador / CPA configure el proceso y las cuentas por usted.
También puede desglosar los siguientes gastos:
- Recetas / copagos: deducible
- Uniformes y limpieza en seco - deducible
- Lavandería / Tintorería - no deducible

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