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• Pasos

Las principales funciones de un empleado bancario son ganarse la confianza de los clientes y ofrecer soluciones de gestión financiera eficaces. De ser así, es necesario comprender todos los aspectos de la profesión y proyectar una imagen de profesionalismo y ética, además de dedicarse a sus responsabilidades. ¡Aprenda a desarrollar estos rasgos y su carrera será cada vez más exitosa!

Pasos

Parte 1 de 4: Preparación para ingresar a la carrera bancaria

1. 

   Haz una buena universidad. Cualquiera que tenga la intención de trabajar como empleado bancario debe ir a la escuela de negocios, contabilidad, economía o algo así. Por otro lado, tener habilidades y capacitación adicionales también ayuda, como una especialización en Marketing, etc. Piensa en lo que quieres estudiar si pretendes participar en concursos y procesos de selección para bancos e instituciones financieras en el futuro.

2. 

   
   
   Ganar experiencia. Es posible que tengas la oportunidad de hacer una pasantía o incluso trabajar a tiempo parcial como empleado bancario durante la universidad. Aproveche todas las oportunidades que surjan, incluidas las no remuneradas, y vea todo como un aprendizaje y una contribución a su futuro. Esto marcará la diferencia en los procesos de selección, ya que indica su interés y su competencia en el tema. Esté atento a todo lo que aparece en avisos y anuncios en la universidad.

3. 

   
   
   Busque certificaciones profesionales. No es obligatorio, pero muchas empresas dan más credibilidad a los solicitantes de empleo que tienen certificaciones en ciertas áreas del plan de estudios. Las certificaciones de la Federación Brasileña de Bancos (Febraban) y Aneps son dos buenos ejemplos para los banqueros en Brasil. Visite el sitio web de Febraban y obtenga más información sobre el tema, así como si es algo que estaría interesado en obtener.

4. 

   
   
   Busque un trabajo en el banco. Después de graduarse de la universidad y obtener las certificaciones que deseaba, puede comenzar a postularse formalmente para vacantes laborales. Esté dispuesto a comenzar en un nivel más básico, como cajero, antes de pasar a niveles superiores a medida que gane experiencia. Es en este proceso que podrás demostrar tus habilidades interpersonales y demostrar tus cualidades profesionales.

Parte 2 de 4: Estudiar la profesión en detalle

1. 

   Familiarícese con sus productos y servicios cotidianos. Todo banco tiene la obligación de conocer los tipos de cuentas, tarjetas y servicios que su banco ofrece al público. Te ocuparás del dinero de los clientes y, por tanto, debes dar a todos una sensación de fiabilidad. También sé consciente de los detalles de tus funciones y observa los perfiles de las personas a las que ayudas a diario hasta que aprendas a ser ágil y eficaz a la vez.
   • Aprenderá un poco de todo en la fase de formación, pero revise la información de vez en cuando (especialmente en relación con los productos y servicios que ofrece con menos frecuencia).

2. 

   Adáptese a cada cliente que atiende. No intentes convencer al cliente de que contrate tantos productos o servicios como sea posible. Hay que crear una relación de confianza y paciencia con el público, para poder satisfacer las necesidades de cada uno sin parecer un vendedor insistente. Muestren interés en la vida personal y profesional de los demás, incluso en relación con las metas financieras a corto y largo plazo, y creen servicios personalizados. Con el tiempo, obtendrá buenas recompensas y progresará en su carrera.
   • Por ejemplo, puedes sugerirle a un cliente joven que abra una cuenta de ahorros que le ayude a ahorrar dinero poco a poco y también a hacer una tarjeta de crédito, con la que tiene un poder adquisitivo cada vez mayor. No intente "vender su pescado", pero explique que todo conduce a la tan esperada estabilidad financiera.
   • Consulte a los administradores de inversiones, planificadores financieros y otros especialistas bancarios cuando sea necesario. No olvide que usted es responsable de coordinar los productos y servicios bancarios y todo el personal involucrado en cada proceso.

3. 

   Ofrecer alternativas a los clientes. Trate siempre de ofrecer dos o más cursos de acción diferentes a los problemas financieros de cada cliente. Podrás dar un trato más individualizado y personalizado a cada persona y, además, crear una buena relación con el público. Enumere los pros y los contras de estas posibilidades y haga su mejor sugerencia profesional.
   • Por ejemplo: imagine que un cliente quiere ahorrar dinero en una cuenta separada; Ofrecerle todas las opciones de cuenta, desde ahorros tradicionales hasta otro tipo más enfocado a inversiones. Explique cada alternativa de acuerdo con el objetivo de la persona.

4. 

   Aprenda a resolver problemas comunes. Tendrás que resolver varios pepinos en tu trabajo bancario. Entonces, aprenda a estudiar cada situación individual, llegue a un diagnóstico, piense en el mejor curso de acción posible y resuelva los problemas más comunes en un instante. Ésta es una de las bases de un buen profesional del sector.
   • Por ejemplo, los clientes pueden llamarlo casi todos los días para preguntar sobre ciertos cargos que han recibido en sus cuentas. Esté siempre preparado para despejar todas las dudas y proponer soluciones y alternativas a quien no esté satisfecho con la situación.

5. 

   Busque siempre nuevas oportunidades de aprendizaje. No dejes de aprender solo porque tu período de entrenamiento ha terminado. Siga buscando nuevas oportunidades para conocer su trabajo, sus clientes y la industria bancaria en su conjunto. Adquiera el hábito de leer noticias y artículos de publicaciones que amplíen sus conocimientos.
   • Muchos bancos ofrecen talleres, conferencias y otras oportunidades a sus empleados. Disfrútalas todas, sobre todo si son gratuitas o baratas.
   • También existe la posibilidad de buscar estas oportunidades en Internet, como en los cursos a distancia.

Parte 3 de 4: Aprender a tener la mentalidad adecuada

1. 

   Ser profesional. Mucho más que servicios de calidad, lo que los clientes esperan de los banqueros en primer lugar son atributos como el profesionalismo y la fiabilidad. Es comprensible, ya que son ellos los que manejan el dinero de las personas. Esté siempre bien vestido, ponga una hermosa sonrisa en su rostro y sea cortés con todos. No permita que sus problemas personales afecten su función laboral, incluso si el día es duro.

2. 

   Sea accesible. Mucha gente ve sus finanzas como un asunto muy personal. Por lo tanto, debe ser accesible y estar siempre dispuesto a hacer lo que pueda para cuidar el dinero de sus clientes sin perder el tiempo. Estudie el historial financiero de cada persona y, por supuesto, sea siempre amable.
   • No fuerce los productos y servicios que el banco ofrece a sus clientes. Simplemente estarán enojados y frustrados.
   • Es posible que algunos clientes quieran hablar con usted sobre asuntos más personales. ¡Adelante! Aproveche la oportunidad para conocer mejor a las personas con las que está tratando e incluso hablar sobre su intereses.

3. 

   Respete la confidencialidad de la información del cliente. Sabes que todos ¿Qué tienen en común los bancos exitosos? Se encargan de la información financiera y personal de cada cliente. Como su trabajo consiste en gestionar este aspecto de la vida de las personas, siga la misma máxima y respete la confidencialidad de los datos. De lo contrario, esté preparado para enfrentar graves consecuencias legales.

4. 

   Preste atención. Tienes que estar atento a todos los detalles de los informes de tus clientes antes de hacer recomendaciones. Incluso los pequeños malentendidos o la simple información mal interpretada pueden causar una avalancha de errores y problemas. ¡Imagínese si una persona pierde todo el dinero que había ahorrado debido a un error en su cálculo!
   • Verifique y revise cualquier detalle que sospeche. Los clientes también estarán mirando.

5. 

   Aprenda a ser creativo. No todos los tipos de cuenta son ideales para cualquier cliente. Como empleado del banco, debe ayudar a cada persona a elegir qué productos o servicios contratar del banco. Esté siempre dispuesto a realizar ciertos ajustes en cuentas, tarjetas, etc. durante el servicio.
   • Por supuesto, no debe eludir las reglas bancarias solo por ser creativo.Esto crea el riesgo de despido y complicaciones legales.

6. 

   Ser honesto. Todos los clientes deben conocer los detalles exactos de sus interacciones con el banco. Explique las tarifas y los intereses que se cobran por cada producto o servicio incluso antes de firmar el contrato. Y no basta con decir la verdad: tampoco debes omitir ninguna información importante. La falta de honestidad es uno de los principales problemas que muchas personas tienen con la banca.
   • Debes ser responsable y admitir tus errores en relación con tu trabajo. Los clientes pueden incluso perdonar estos deslices cuando hay honestidad.

Parte 4 de 4: Ser cada vez más profesional

1. 

   Identifique las áreas en las que necesita mejorar. Detente de vez en cuando, como una vez a la semana o al mes, y reflexiona sobre la calidad de tus servicios. Piense en los criterios enumerados anteriormente y en su desempeño en general. ¿Tienes alguna duda? ¿Dejó que sus problemas personales interfirieran con su ética profesional? Admita estos errores y haga todo lo posible por corregirse.
   • Reflexione sobre situaciones en las que los clientes han cambiado su banco por un competidor. Trate de entender por qué decidieron hacer el cambio. ¿Fue porque no pudo resolver un problema específico?

2. 

   Siga las tendencias del mercado. El mundo financiero está en constante evolución. Como empleado bancario, otra de sus funciones es monitorear estos cambios y estar al tanto de todo lo que sucede en Brasil y en el mundo. Solo así podrás proponer líneas de actuación a tus clientes según el mercado. Tenga cuidado, ya que el más mínimo error puede resultar muy costoso para todos los involucrados.
   • Mantente al tanto de las tendencias tecnológicas, ya que esta es el área que más cambia y afecta al sector financiero. Esté siempre un paso más allá de los propios clientes.

3. 

   Construya una base de clientes leales. Todo banco necesita clientes nuevos y antiguos para generar beneficios. En este sentido, la reputación de la empresa marca la diferencia. Como empleado de un banco, siempre debe hacer todo lo posible para que la gente entre y salga satisfecha de la agencia. Es por estos y otros que es importante crear una buena relación con todos.

4. 

   Participa activamente en la comunidad. A todos los clientes les gusta saber que su banco de confianza es parte de la comunidad. Participa en organizaciones cívicas, eventos benéficos, etc. No solo creará vínculos más fuertes con las personas, sino que también podrá abrir nuevas puertas profesionales.

5. 

   Da un paso más. El sector empresarial bancario siempre está saturado de personas. Por eso, siempre debes ir más allá para destacar positivamente en relación con los demás. Brinda servicios personalizados a los clientes, aprende a resolver los conflictos que surjan y sé creativo en tus formas de lidiar con los pepinos que aparecen de vez en cuando (como se explica en los consejos anteriores). En general, demuestre que está dispuesto a dedicarse más que sus competidores.
   • Llame a los clientes en persona cada vez que observe actividad sospechosa en sus cuentas. Di que no hay motivo para preocuparse y que tú te encargarás de todo.