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Este artículo está escrito para personas que viven en los Estados Unidos. Los poderes notariales en otras jurisdicciones hacen cosas diferentes y tienen reglas y requisitos diferentes. Asegúrese de consultar las leyes de su propia jurisdicción si no vive en los Estados Unidos.

El poder notarial (POA) es un dispositivo legal útil que permite a la familia u otros cuidadores tomar decisiones y realizar negocios en su nombre. A veces es por conveniencia, como cuando necesita autorizar a alguien a vender su casa. También puede ser una parte importante del cuidado de un ser querido que está enfermo o es anciano. Cuando tiene un poder notarial para alguien, puede administrar las cuentas financieras y la propiedad y, bajo ciertas circunstancias, tomar decisiones médicas para esa persona.

Pasos

Parte 1 de 3: Preparación para ejecutar un poder notarial

1. 

   
   
   Determine qué forma de POA es la adecuada para la situación. Hay tres categorías principales de poder notarial. Cada uno requiere una forma jurídica específica y autoriza un ámbito diferente de responsabilidades. En cada tipo de POA, la persona que otorga la autoridad es el otorgante o el principal y la persona que recibe la responsabilidad es el concesionario o agente.

2. 

   
   
   Considere un poder notarial general. Un POA general otorga un ámbito de autoridad amplio y de gran alcance. Un POA general permite que el agente tome todas las decisiones por el otorgante, excepto cualquier cosa que se indique en el POA como excepción. Por ejemplo, un POA general puede especificar que el agente no puede vender o hipotecar los bienes inmuebles del otorgante durante su vida.
   • Existe una diferencia entre un poder notarial regular y duradero. Un poder notarial regular expira cuando el otorgante queda mentalmente incapacitado. Un poder notarial duradero continúa en plena vigencia, independientemente de la salud del mandante, hasta que sea explícitamente revocado o el otorgante fallezca.
   • En todos los casos, el poder caduca al fallecimiento del otorgante. Un poder notarial no se puede utilizar como sustituto de un testamento.

3. 

   
   
   Explore un poder notarial duradero. Esta forma de POA puede redactarse de modo que no entre en vigor hasta que el otorgante quede mentalmente incapacitado. Esto se denomina poder notarial emergente porque se "activa" cuando se cumplen ciertas condiciones.
   • Puede definir "incapacidad" en el documento POA. Por ejemplo, puede solicitar que uno o más médicos lo examinen y hagan un diagnóstico de su estado mental y una opinión sobre si se recuperará.

4. 

   Especifique un poder notarial limitado. Si tiene una acción o un período corto de tiempo que necesita para otorgar autoridad, considere un poder notarial limitado. Por ejemplo, se puede otorgar un poder a alguien para que maneje sus operaciones bancarias mientras usted se encuentra fuera del país en una asignación de trabajo. El POA terminará cuando regrese a casa. Otro ejemplo es otorgar a alguien un poder para comprar o vender una propiedad. La autoridad finaliza cuando se completa la transacción.

5. 

   Redactar un poder notarial médico para otorgar autoridad para tomar decisiones médicas. Esa autoridad puede ir desde autorizar el tratamiento hasta tomar decisiones sobre el final de la vida si está demasiado enfermo o lesionado para hablar por sí mismo. La American Bar Association ha creado un paquete paso a paso para guiar al director a través del proceso de nombrar a un agente médico de POA.
   • El paquete de poder notarial médico de ABA no es válido en Indiana, New Hampshire, Ohio, Texas y Wisconsin.La mayoría de los hospitales tienen formularios específicos del estado o puede consultar con un abogado experto en planificación patrimonial para obtener ayuda.

6. 

   Reúna su documentación. Una vez que determine el mejor formato de POA para su situación, debe recopilar documentación sobre la propiedad y las cuentas de su agente. La documentación necesaria para un POA general duradero que entrará en vigencia de inmediato puede incluir talonarios de cheques, extractos bancarios, extractos de inversión, escrituras de propiedad, documentos hipotecarios, cuentas del hogar y títulos y seguros para vehículos.
   • Si el POA se envía para que no entre en vigencia hasta la incapacidad del otorgante, los documentos se pueden almacenar en un lugar seguro que sea accesible para el otorgante y el agente.

7. 

   Establecer el cronograma y los parámetros. En esta etapa, debe decidir qué autoridad está dispuesto a delegar y durante qué período de tiempo será válida. Sin una definición específica, un POA general le dará a su agente una autoridad casi ilimitada sobre sus asuntos.
   • Es una buena idea autorizar específicamente a su agente para que pueda acceder a su caja de seguridad. Es un área gris en el sentido de que no es una cuenta financiera y no es una propiedad. Dependiendo de las leyes bancarias y la política bancaria individual, a su agente se le puede negar el acceso a su caja de seguridad sin una autorización explícita.

8. 

   Investigue la ley en su estado. Incluso si el principal y el agente viven en estados diferentes, el POA debe ajustarse al estado donde se otorga. Por lo general, este será el estado de residencia del principal o el lugar donde se encuentra la propiedad. Algunos estados, como California, tienen estatutos detallados sobre el lenguaje que deben incluirse en el poder. Para encontrar la ley de su estado, haga una búsqueda en línea de "estatuto de poder notarial para".

Parte 2 de 3: Elegir un agente

1. 

   Enumere posibles agentes. La mayoría de los agentes de POA son miembros de la familia, pero también pueden ser amigos o alguien en quien confíe. Quiere un agente en quien pueda confiar para manejar sus asuntos cuando se encuentre en su momento más vulnerable. Las cosas a considerar son la disponibilidad, la responsabilidad, la voluntad de asumir la responsabilidad y la confiabilidad.
   • Puede dividir la autoridad entre dos o más agentes. Por ejemplo, alguien puede administrar sus asuntos domésticos, mientras que otra persona maneja sus cuentas de inversión.

2. 

   Habla y selecciona a tus agentes potenciales. Un poder notarial duradero puede llevar mucho tiempo y durar años si el director se incapacita o se enferma gravemente. Sus agentes deben estar preparados y dispuestos a asumir responsabilidades por sus cuentas y actuar en su mejor interés.
   • Un agente puede estar sujeto a sanciones civiles y penales si explota la autoridad del poder notarial para beneficio personal.

3. 

   Elija un agente alternativo. Los deberes del poder notarial duradero pueden durar años. Su agente puede decidir que no quiere hacerlo más, puede morir o mudarse del área. Para brindar una transición fluida en la administración de sus asuntos, debe nombrar al menos un agente alternativo que sea tan responsable y confiable como el agente principal.
   • Si su patrimonio es grande o complejo, considere nombrar a un abogado de patrimonio o fideicomiso como suplente. El abogado tendrá la autoridad para administrar su cartera y examinar y elegir un nuevo agente principal.

Parte 3 de 3: Creación de un poder notarial

1. 

   Obtenga la forma correcta. Necesitará un formulario que se ajuste a las leyes de su estado. Si su patrimonio es grande o complejo (por ejemplo, propiedades de alquiler o inversiones importantes), un abogado de patrimonio debe redactar su poder. De lo contrario, para propiedades más típicas, puede encontrar formularios en línea, a través de la oficina del Secretario de Estado en muchos estados o en una tienda de suministros de oficina.

2. 

   Complete la información básica requerida. Independientemente del estado, un POA no es válido a menos que tenga una fecha de inicio o un evento emergente específico, como la incompetencia mental. También debe tener los nombres y direcciones de su agente y al menos dos agentes alternativos.

3. 

   Detalle las delegaciones de autoridad. Un formulario estándar tendrá los tipos más comunes de autoridad delegada, incluidos asuntos bancarios, tributarios y de administración de propiedades. Si hay alguna disposición estándar que no se aplica, delínela completamente y ponga sus iniciales en la edición.
   • Enumere cualquier otra responsabilidad, utilizando páginas adicionales si es necesario, y adjúntelas al documento.
   • Las responsabilidades típicas se pueden detallar. "Pague todos los servicios públicos mensuales" o "Presente declaraciones de impuestos federales, estatales y locales a nombre del principal".

4. 

   Cree las restricciones sobre la autoridad del agente. Los formularios estándar también tendrán algunas restricciones comunes y puede editar y agregar otras para adaptarse a su situación específica. Una restricción común prohíbe a un agente transferir propiedad a su propio nombre.
   • Existen algunas restricciones estándar sobre el agente. Por ejemplo, el agente no debe mezclar los fondos del principal con los suyos.
   • Otras restricciones pueden ser específicas de la situación, como, "El agente no puede vender, hipotecar o gravar la propiedad del principal hasta después de la muerte del principal" o "El agente no puede delegar ninguna autoridad a. Si se le permite el acceso a cuentas, anula este POA. "

5. 

   Firme el POA y certifique su firma ante notario. Algunos estados requieren un notario para que el POA sea válido. Sin embargo, incluso si no lo exige la ley estatal, sigue siendo una buena idea porque elimina preguntas sobre la validez de la firma y la capacidad mental del director.
   • Firme un original para el mandante y cada agente y agente suplente con tinta azul para diferenciarlo de una copia.
   • La mayoría de los bancos ofrecen servicios notariales a los titulares de cuentas. Si el director está en un hogar de ancianos u otro centro médico, debe tener un notario independiente para evitar conflictos de intereses con la administración del centro.
   • El agente podrá hacer copias del POA ejecutado para todas las cuentas según sea necesario.

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